รีวิวโบรกเกอร์ Interactive Brokers คืออะไร
Interactive Brokers (IBKR) คือ โบรกเกอร์ระดับโลกที่ได้รับการก่อตั้งขึ้นในปี 1977 โดยนาย Thomas Peterffy ด้วยประสบการณ์กว่า 40 ปี ในวงการซื้อขายหุ้น และสินทรัพย์ทางการเงินอื่นๆ ทำให้บริษัท Interactive Brokers ได้รับการยอมรับและเป็นที่รู้จักในวงการเป็นอย่างดี
สำนักงานใหญ่ของ Interactive Brokers ตั้งอยู่ที่เมืองกรีนิช ในรัฐคอนเนตทิคัต แต่ก็ไม่ได้จำกัดเพียงแค่สหรัฐอเมริกาเท่านั้น โดย Interactive Brokers ได้ขยายธุรกิจไปยังประเทศต่างๆ ทั่วโลก รวมทั้งเอสโตเนีย ไอร์แลนด์ สิงคโปร์ จีน ลักเซมเบิร์ก อินเดีย ญี่ปุ่น ฮังการี รัสเซีย ออสเตรเลีย สหราชอาณาจักร แคนาดา ฮ่องกง สวิตเซอร์แลนด์ และอื่นๆ
ด้วยเครือข่ายที่กว้างขวางและการเปิดสาขาในหลายประเทศ ทำให้ Interactive Brokers สามารถให้บริการแก่เทรดเดอร์ที่หลากหลาย ตอบโจทย์การซื้อขายหุ้นและการลงทุนที่แตกต่างกันได้อย่างครบวงจร ทั้งนี้ ด้วยเทคโนโลยีและระบบที่ทันสมัย ทำให้เทรดเดอร์สามารถซื้อขายหุ้นและสินทรัพย์อื่นๆ ได้อย่างง่ายดายและรวดเร็ว ซึ่งเป็นการสร้างประสบการณ์การลงทุนที่ดีเยี่ยมให้แก่เทรดเดอร์ทุกคน
ปัจจุบัน Interactive Brokers มีการดำเนินธุรกิจในตลาดการเงินกว่า 135 แห่งใน 33 ประเทศทั่วโลก พร้อมรองรับการซื้อขายด้วยสกุลเงินต่างๆ ถึง 24 สกุล ในปี 2021 Interactive Brokers ได้รับรางวัล Best Online Brokers จาก Barron’s ซึ่งเป็นหนึ่งในรางวัลที่ทำให้เห็นถึงความโดดเด่นและประสิทธิภาพของบริษัท
Interactive Brokers ได้รับการควบคุมและกำกับดูแลโดยหน่วยงานระดับโลกมากมาย เช่น SEC, FINRA, NYSE, และ FCA รวมถึงหน่วยงานกำกับดูแลอื่นๆ ในประเทศต่างๆ ทั่วโลก เพื่อให้แน่ใจว่าการดำเนินการและบริการทุกอย่างเป็นไปตามหลักเกณฑ์และมาตรฐานสากล
Interactive Brokers ให้บริการแก่นักลงทุนมืออาชีพ พร้อมกับเสนอการเข้าถึงการซื้อขายสินทรัพย์ทางการเงินหลายประเภท เช่น หุ้น, ออปชั่น, ฟิวเจอร์ส, และพันธบัตร เป็นต้น โดยมีแพลตฟอร์ม Client Portal ที่ทันสมัยและครบวงจร ทั้งยังให้ความสำคัญกับการให้บริการที่มีค่าธรรมเนียมต่ำ ค่าคอมมิชชันในการเทรดที่คุ้มค่า รวมถึงการไม่มีค่าบำรุงรักษาบัญชีเพิ่มเติม
อย่างไรก็ตาม Interactive Brokers อาจมีข้อจำกัดเล็กน้อยสำหรับนักลงทุนบางกลุ่ม เนื่องจากแพลตฟอร์มที่มีความซับซ้อนและไม่รองรับภาษาไทย ในกรณีนี้ หากเปรียบเทียบกับโบรกเกอร์รายอื่น เช่น Exness ที่มีแพลตฟอร์มที่ใช้งานง่าย รองรับสินทรัพย์หลากหลายประเภท และมีความรวดเร็วในการดำเนินการเทรด Interactive Brokers อาจไม่เหมาะสมเท่ากับนักลงทุนบางกลุ่ม
นอกจากนี้ Exness ยังมีความโดดเด่นในด้านแพลตฟอร์มที่ใช้งานง่าย มีสินทรัพย์หลากหลายประเภท และสามารถดำเนินการเทรดได้อย่างรวดเร็ว ทำให้ Exness เป็นทางเลือกที่เหมาะสมสำหรับทั้งนักลงทุนมือใหม่และนักลงทุนที่มีประสบการณ์
รีวิวโบรกเกอร์ Interactive Brokers ดีไหม
Interactive Brokers (IBKR) คือหนึ่งในโบรกเกอร์ระดับโลกที่มีชื่อเสียง โดยมีคุณสมบัติหลายอย่างที่ทำให้น่าสนใจ เช่น มีประเภทบัญชีให้เลือกหลายแบบ การฝากถอนเงินที่รองรับหลายสกุลเงิน รวมถึงการให้บริการลูกค้าที่ครอบคลุม
แต่ในขณะเดียวกันก็มีประเด็นที่ต้องพิจารณา ได้แก่ การเปิดบัญชีที่อาจสร้างความสับสนเนื่องจากมีประเภทบัญชีและแผนต่าง ๆ ให้เลือก การฝากถอนเงินที่ต้องมีขั้นต่ำสูง โดยเฉพาะบัญชีประเภทอื่น ๆ การถอนเงินที่เสียค่าธรรมเนียมและมีการจำกัดครั้งต่อเดือน ค่าคอมมิชชั่นที่ต้องจ่ายเมื่อซื้อขายฟอเร็กซ์ และแพลตฟอร์มที่ส่วนใหญ่เป็นของ IBKR เอง ไม่รองรับแพลตฟอร์มอื่น ๆ
ทั้งนี้ จากการพิจารณาทั้งหมดนี้ ผู้ใช้งานจำเป็นต้องทำการศึกษาและพิจารณาความต้องการของตัวเองให้ดีก่อนตัดสินใจเลือกใช้บริการของ Interactive Brokers ทั้งนี้ ยังต้องระลึกถึงข้อจำกัดด้านภาษาไทยที่ยังไม่ได้รับการรองรับ ซึ่งอาจทำให้การใช้งานและการสื่อสารกับทางบริษัทยากขึ้น
อัพเดทล่าสุด โบรกเกอร์ Interactive Brokers
Interactive Brokers (IB) ได้สร้างชื่อเสียงที่แข็งแกร่งในฐานะหนึ่งในโบรกเกอร์ที่ดีที่สุดสำหรับนักลงทุนทั่วโลก ด้วยการควบคุมอย่างเข้มงวดในศูนย์การเงินหลายแห่งทั่วโลก และอัตราค่าคอมมิชชันที่แข่งขันได้ ทำให้ IB เป็นที่นิยมในหมู่นักลงทุนหลายประเภท
ทั้งนี้ IB ยังมีการพัฒนาเทคโนโลยีการซื้อขายอย่างต่อเนื่อง โดยเสนอตลาดที่หลากหลายและเทคโนโลยีที่ทันสมัยเพื่อรองรับความต้องการของนักลงทุน การเปิดตัวผลิตภัณฑ์ใหม่ ๆ อย่างต่อเนื่อง เช่น การซื้อขาย Bitcoin ผ่าน CFD ยังเป็นการยืนยันถึงความพร้อมของ IB ในการอัพเดตตัวเองตามการเปลี่ยนแปลงของตลาด
IB ยังมีแพลตฟอร์มและเครื่องมือที่หลากหลาย ซึ่งครอบคลุมความต้องการส่วนใหญ่ของนักลงทุน รวมถึงการเป็นทางเลือกที่เหมาะสมสำหรับเทรดเดอร์ทุกระดับและสถาบันการเงินที่หลากหลาย โดยนำเทคโนโลยีที่ดีที่สุดมาใช้เพื่อให้ทั้งสองฝ่ายได้รับประโยชน์มากที่สุด
ข้อดีของ Interactive Brokers
- ให้บริการทั่วโลกด้วยความครอบคลุมหลากหลายประเภทสินทรัพย์ที่น่าตื่นตาตื่นใจ เช่น หุ้น, ตราสารหนี้, ฟอเร็กซ์และอื่นๆ
- ค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมต่ำ ช่วยให้ลูกค้าประหยัดค่าใช้จ่ายได้มากขึ้น
- มีเครื่องมือการค้นคว้าที่มีประสิทธิภาพ พร้อมกับข้อมูลและวิเคราะห์ที่ช่วยให้การตัดสินใจในการลงทุนเป็นไปอย่างถูกต้องและเข้าใจง่าย
ข้อเสียของ Interactive Brokers
- แพลตฟอร์มการซื้อขายและเว็บไซต์อาจทำให้ผู้ใช้งานใหม่รู้สึกซับซ้อนและยากต่อการใช้งาน
- ไม่สามารถใช้งานการสตรีมข้อมูลได้บนหลายๆ อุปกรณ์ในเวลาเดียวกัน ซึ่งอาจทำให้การเข้าถึงข้อมูลล่าช้าหรือไม่ทันต่อความต้องการของผู้ใช้งาน
การเปิดบัญชีประเภทบัญชีของ Interactive Brokers
มีบัญชีให้เลือกหลายหลายประเภทตามกลุ่มลูกค้า ดังนี้
- Individual, Joint, Trust, IRA and UGMA/UTMA Accounts
- Non-Professional Advisor Accounts
- Family Office Accounts
- Small Business Accounts
- Advisor Accounts
- Money Manager Accounts
- Broker & FCM Accounts
- Proprietary Trading Group Accounts
- Hedge & Mutual Fund Accounts
- Compliance Officers
- Administrators
- Institutional Hedge Fund Investors
รีวิวโบรกเกอร์ Interactive Brokers
Interactive Brokers ให้บริการบัญชีทั้งหมด 2 ประเภทหลัก ๆ คือ Personal Accounts และ Institutional Accounts
Personal Accounts (บัญชีส่วนบุคคล)
- บัญชีนี้เหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการลงทะเบียนในนามของบุคคลธรรมดาหนึ่งคนหรือมากกว่านั้น ซึ่งรวมถึงบัญชีร่วมด้วย ทั้งนี้บัญชีประเภทนี้จะมีเงื่อนไขการใช้งานและการบริการที่สอดคล้องกับความต้องการของบุคคลธรรมดา
Institutional Accounts (บัญชีสำหรับสถาบัน)
- บัญชีนี้เป็นที่นิยมสำหรับบริษัทหรือที่ปรึกษาทางการเงินที่ได้รับอนุญาต เพื่อให้สามารถลงทะเบียนในนามของสถาบันหรือองค์กรได้
นอกจากนี้ Interactive Brokers ยังมีบริการบัญชีทดลอง (Paper Trading) เพื่อให้ลูกค้าสามารถทดสอบการเทรดบนแพลตฟอร์มและกลยุทธ์การเทรดของตนเองได้ ซึ่งเป็นบริการที่ดีสำหรับผู้ที่ต้องการทดลองใช้งานก่อนตัดสินใจเทรดจริง แม้ว่า Interactive Brokers จะไม่มีกำหนดเงินฝากขั้นต่ำสำหรับเทรดเดอร์รายย่อย แต่จำเป็นต้องมีหลักประกันขั้นต่ำในการถือออเดอร์เทรดไว้ ซึ่งจะถูกกำหนดตามตราสารและเลเวอเรจที่ใช้
บัญชีรายย่อย (Retail Accounts) หรือบุคคลของ Interactive Brokers
มีหลายประเภทให้เลือกใช้บริการตามความต้องการและสถานการณ์ของแต่ละบุคคลหรือกลุ่มบุคคล ได้แก่:
บัญชีบุคคลธรรมดา (Individual Account)
- ให้บริการสำหรับบุคคลคนเดียว
- สามารถจัดการเงินลงทุนของตนเอง
- สามารถเข้าถึงฟังก์ชันทั้งหมดที่ทางโบรกเกอร์มีบริการ
- สามารถเพิ่มผู้ใช้อื่นด้วยพร็อกซี
บัญชีร่วม (Joint Account)
- สำหรับบุคคลสองคน
- แต่ละคนสามารถเพิ่มผู้ใช้รายอื่นด้วยพร็อกซี
บัญชีเกษียณ (Retirement Account)
- ให้บริการเฉพาะผู้ที่ต้องเสียภาษีในสหรัฐอเมริกา
- สำหรับการเกษียณอายุส่วนบุคคล (IRA)
บัญชีเชื่อมั่น (Trust Account)
- ถือโดยนิติบุคคล
- ลงทุนในนามของคุณ
บัญชีที่ปรึกษาการลงทุนที่ได้รับอนุญาต (Authorized Investment Adviser Account)
- สำหรับผู้แนะนำการลงทุนที่ได้รับอนุญาต
- ผู้จัดการดูแลเงินของเทรดเดอร์
บัญชีเพื่อนและกลุ่มครอบครัว (Friends and Family Group Account)
- สำหรับการจัดการการลงทุนของคุณเองและเพื่อนหรือครอบครัว
- จำกัดจำนวนสมาชิกที่ 15 คน
- ที่ปรึกษาสามารถทำธุรกรรมได้
- สมาชิกทุกคนสามารถใช้งานฟังก์ชันต่างๆในการจัดการบัญชีได้
ประเภทบัญชีสำหรับระดับสถาบัน ของ Interactive Brokers
Interactive Brokers มีบัญชีหลายประเภทสำหรับระดับสถาบัน ที่ออกแบบมาเพื่อตอบสนองความต้องการและเงื่อนไขที่เฉพาะเจาะจงของนักลงทุนสถาบันดังต่อไปนี้
กลุ่มการค้าที่เป็นกรรมสิทธิ์ (Proprietary Trading Group)
- บัญชีที่ถือโดยบริษัท เพื่อการลงทุน
- สามารถเริ่มทำธุรกรรมได้โดยมีผู้ใช้ตั้งแต่หนึ่งรายขึ้นไป
บัญชีสำหรับธุรกิจขนาดเล็ก (Accounts for Small Businesses)
- สำหรับธุรกิจขนาดเล็ก (SMEs)
- มีเงื่อนไขน้อยกว่า
บัญชีโบรกเกอร์ (Broker Account)
- เปิดโดยโบรกเกอร์ที่มีใบอนุญาต
- สามารถสร้างผู้ใช้งานได้หลายคนพร้อมทั้งมีฟังก์ชั่นที่แตกต่างกันมากมาย
- รวมถึงการเทรดด้วย
บัญชีสำหรับที่ปรึกษา (Advisor Accounts)
- สำหรับที่ปรึกษาที่ได้รับอนุญาต
- สามารถสร้างบัญชีลูกค้าหลายบัญชีพร้อมมีเงินสำรองสำหรับการทำธุรกรรม
บัญชีออฟฟิศครอบครัว (Family Office Accounts)
- สำหรับบริษัทที่ต้องการจัดการดูแลเงินทุนของครอบครัวที่มีความมั่งคั่งร่ำรวย
บัญชีอื่น ๆ ที่ Interactive Brokers มีให้บริการ ได้แก่
- บัญชีที่ปรึกษาที่ไม่ใช่มืออาชีพ
- บัญชีสำนักงานครอบครัว
- บัญชีธุรกิจขนาดเล็ก
- บัญชีที่ปรึกษา
- บัญชีผู้จัดการเงิน
- บัญชีโบรกเกอร์ & FCM
- บัญชีกลุ่มการซื้อขายที่เป็นกรรมสิทธิ์
- บัญชีป้องกันความเสี่ยงและกองทุนรวม
- บัญชีเจ้าหน้าที่ปฏิบัติตามกฎระเบียบ
- บัญชีผู้ดูแลระบบ
- บัญชีนักลงทุนสถาบันเฮดจ์ฟันด์
แพลตฟอร์มการซื้อขาย
Interactive Brokers มีแพลตฟอร์มการซื้อขายที่หลากหลายเพื่อตอบสนองความต้องการของนักลงทุน ดังนี้:
- IBKR GlobalTrader: แพลตฟอร์มนี้ให้บริการการซื้อขายแบบง่าย ๆ สามารถใช้งานได้บนมือถือ เหมาะสำหรับนักลงทุนที่ต้องการความสะดวกในการซื้อขาย
- Client Portal: เป็นแพลตฟอร์มที่ใช้งานง่าย และให้ข้อมูลสรุปที่ชัดเจน เหมาะสำหรับนักลงทุนที่ต้องการภาพรวมของบัญชีและการลงทุนของพวกเขา
- IBKR Mobile: แพลตฟอร์มซื้อขายบนมือถือ เหมาะสำหรับนักลงทุนที่ต้องการความสะดวกในการซื้อขายแบบเคลื่อนที่
- Trader Workstation (TWS): แพลตฟอร์มซื้อขายแบบมืออาชีพ ที่มีฟังก์ชันการวิเคราะห์และการซื้อขายที่ครบครัน
- IBKR APIs: ช่วยให้นักพัฒนาสามารถเชื่อมต่อกับระบบของ Interactive Brokers เพื่อสร้างแอปพลิเคชันซื้อขายและวิเคราะห์ข้อมูลได้
- IBKR EventTrader: แพลตฟอร์มนี้ให้บริการซื้อขายตามข่าวและเหตุการณ์ที่สำคัญ
- IMPACT: แพลตฟอร์มนี้ออกแบบมา เพื่อตอบสนองความต้องการของนักลงทุนที่ต้องการเน้นการลงทุนที่สามารถส่งผลกระทบด้านสิ่งแวดล้อมและสังคมได้
ผลิตภัณฑ์ของ Interactive Brokers
- Stocks (หุ้น): สามารถซื้อขายหุ้นจากตลาดหุ้นทั่วโลกได้
- Options (ออปชัน): เป็นสัญญาที่ให้สิทธิแก่ผู้ถือในการซื้อหรือขายสินทรัพย์ในอนาคต
- Futures (ฟิวเจอร์ส): เป็นสัญญาซื้อขายสินทรัพย์ในอนาคตในราคาที่กำหนดไว้ล่วงหน้า
- Currencies (สกุลเงิน): การซื้อขายค่าเงินต่างประเทศ
- Cryptocurrencies (สกุลเงินดิจิทัล): สามารถซื้อขายสกุลเงินดิจิทัลหลัก ๆ เช่น Bitcoin และ Ethereum
- US Spot Gold (ทองคำแท่งสปอต): การซื้อขายทองคำแท่งในตลาดสปอต
- Bonds (พันธบัตร): การซื้อขายพันธบัตรจากทั่วโลก
- ETFs (กองทุนรวมหุ้น): การซื้อขายกองทุนรวมที่ลงทุนในหุ้นหลาย ๆ บริษัท
- Funds (กองทุน): การซื้อขายกองทุนรวมและกองทุนส่วนบุคคล
เลเวอเรจในการซื้อขาย
เลเวอเรจในการซื้อขายที่ Interactive Brokers จึงเป็นปัจจัยที่สำคัญที่นักลงทุนควรพิจารณาให้ดี โดยการให้บริการเลเวอเรจที่หลากหลายนี้ เป็นการช่วยให้นักลงทุนสามารถเลือกปรับการใช้เลเวอเรจให้เหมาะสมกับรูปแบบการลงทุนและความเสี่ยงที่ตนเองสามารถยอมรับได้ ทำให้นักลงทุนมีโอกาสเพิ่มกำไรได้มากขึ้น
การใช้เลเวอเรจนั้นยังมีความเสี่ยงที่อาจทำให้นักลงทุนสูญเสียเงินทุนได้ ดังนั้น การใช้เลเวอเรจจึงควรเป็นการประเมินรูปแบบการลงทุนและความเสี่ยงให้ดี เพื่อให้การลงทุนเป็นไปอย่างปลอดภัยและเหมาะสมที่สุด