รีวิวโบรกเกอร์ XTB ดีไหม ในปี 2025? รีวิวฉบับเจาะลึก

XTB เป็นหนึ่งในโบรกเกอร์ชั้นนำที่ได้รับความสนใจอย่างมากในปี 2025 ด้วยประสบการณ์ในตลาด Forex และ CFD มากกว่า 20 ปี โดยให้บริการเทรดในหลากหลายสินทรัพย์ พร้อมแพลตฟอร์มที่ทันสมัยและมีใบอนุญาตจากหน่วยงานกำกับดูแลที่เชื่อถือได้ดังรายละเอียดดังนี้

ประเภทการดำเนินงานและรูปแบบของ XTB

• ประเภทบัญชีคือ Non-Dealing Desk (NDD)
• ระบบการส่งคำสั่งซื้อขาย เป็น A-Book Broker
• จำนวน Liquidity Provider: ไม่สามารถเปิดเผยข้อมูลได้
• XTB เป็น A-Book Broker ซึ่งหมายความว่า ไม่มีการเทรดสวนกับลูกค้า คำสั่งซื้อขายจะถูกส่งตรงไปยังตลาดผ่าน Liquidity Provider ทำให้เป็นโบรกเกอร์ที่โปร่งใส และยังช่วยลดความขัดแย้งทางผลประโยชน์ระหว่างลูกค้าและโบรกเกอร์ได้นั้นเอง

ผู้บริหาร XTB ใครอยู่เบื้องหลังความสำเร็จ?

• ผู้ก่อตั้ง (Founder) ชื่อ Jakub Zablocki สัญชาติ โปแลนด์ 🇵🇱
• CEO ปัจจุบัน ชื่อ Omar Arnaout สัญชาติ ไม่สามารถยืนยันได้แน่ชัด

การขยายตัวของ XTB ในระดับสากล

• ปัจจุบัน XTB ให้บริการในหลายประเทศทั่วโลก และรองรับภาษามากมาย เช่น
  ภาษาไทย, อังกฤษ, จีน, อาหรับ, สเปน, เช็ก
• แม้ว่าจะยัง ไม่มีสำนักงานในประเทศไทย แต่ผู้ใช้ชาวไทยสามารถติดต่อฝ่ายสนับสนุนผ่าน สำนักงานในเบลีซ ได้

XTB ได้รับใบอนุญาตอะไรบ้าง?

หนึ่งในปัจจัยสำคัญที่ช่วยให้ XTB เป็นโบรกเกอร์ที่ได้รับความนิยมและความไว้วางใจจากนักลงทุนทั่วโลก คือ การได้รับใบอนุญาตจากหน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินระดับสากล ซึ่งช่วยยืนยันว่า XTB ดำเนินธุรกิจภายใต้กฎระเบียบที่เคร่งครัด และมีมาตรฐานความปลอดภัยสูง

ปัจจุบัน XTB ได้รับการกำกับดูแลจาก 5 หน่วยงานหลัก ได้แก่

• FCA (Financial Conduct Authority)  สหราชอาณาจักร
  • ชื่อองค์กร: Financial Conduct Authority (FCA)
  • ประเทศ: สหราชอาณาจักร (United Kingdom)
  • เลขใบอนุญาต: FRN 522157
  • ชื่อที่จดทะเบียน: XTB Limited
  • ที่อยู่:
    Level 9, Office 9.14, One Canada Square, Canary Wharf, London, E14 5AA, UNITED KINGDOM
  • เว็บไซต์ที่จดทะเบียน: https://www.xtb.com/en
  • สถานะ: มีข้อมูลจริงบนเว็บไซต์ของ FCA
  • ข้อดี: FCA เป็นหนึ่งในหน่วยงานที่เข้มงวดที่สุดในโลกด้านการกำกับดูแลโบรกเกอร์
• CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission)  ไซปรัส
  • ชื่อองค์กร: Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC)
  • ประเทศ: ไซปรัส (Cyprus)
  • เลขใบอนุญาต: 169/12
  • ชื่อที่จดทะเบียน: XTB Ltd
  • ที่อยู่: Pikioni, 10 HIGHSIGHT RENTALS LTD, 3075, Limassol
  • เว็บไซต์ที่จดทะเบียน:
    • xtb.com/cy
    • xtb.com/IT
    • xtb.com/HU
  • สถานะ: มีข้อมูลจริงบนเว็บไซต์ของ CySEC
  • ข้อดี: นักลงทุนในยุโรปได้รับการคุ้มครองตามกฎหมาย MiFID II
• FSC Belize (Financial Services Commission in Belize)  เบลีซ
  • ชื่อองค์กร: Financial Services Commission in Belize (FSC Belize)
  • ประเทศ: เบลีซ (Belize)
  • เลขใบอนุญาต: 000302/11
  • สถานะ: Inactive และไม่พบข้อมูลใบอนุญาตที่ตรงกันในฐานข้อมูล FSC
  • ข้อควรระวัง: ใบอนุญาตของ FSC Belize อาจไม่มีการอัปเดต หรืออาจไม่ได้เป็นใบอนุญาตที่ยังคงใช้งานอยู่
• KNF (Komisja Nadzoru Finansowego) โปแลนด์
  • ชื่อองค์กร: Komisja Nadzoru Finansowego (KNF)
  • ประเทศ: โปแลนด์ (Poland)
  • ข้อควรทราบ
    • เว็บไซต์ของ KNF ไม่สามารถเข้าถึงได้จากประเทศไทย

• • • หากต้องการตรวจสอบข้อมูลบนเว็บ KNF ต้องใช้ VPN หรือ VPS จากยุโรป
• CNMV (Comisión Nacional del Mercado de Valores) – สเปน
  • ชื่อองค์กร: Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV)
  • ประเทศ: สเปน (Spain)
  • ชื่อที่จดทะเบียน: XTB S.A., SUCURSAL EN ESPAÑA
  • ที่อยู่: C/Pedro Texeira, 8 – 28020 MADRID (MADRID)
  • สถานะ: มีข้อมูลจริงบนเว็บไซต์ของ CNMV

XTB เป็นโบรกเกอร์ที่ได้รับความนิยมในระดับสากล และมีการใช้งานที่หลากหลาย ในส่วนนี้จะเป็นการสรุปข้อดี-ข้อเสียของการใช้งาน XTB จากประสบการณ์ของผู้ใช้จริง

การเปิดเผยข้อมูลบนเว็บไซต์ XTB

ข้อมูลที่เปิดเผย

• ข้อมูลการกำกับดูแล
• ข้อมูลที่อยู่
• ช่องทางการติดต่อ
• การแจ้งข้อมูลความเสี่ยงในการเทรด Forex

ข้อมูลที่ไม่พบการเปิดเผย

• ข้อมูล Terms & Conditions และ Client Agreement (สามารถค้นหาใน Google แต่ไม่มีลิงก์บนหน้าเว็บ)
• ข้อมูลเกี่ยวกับผู้บริหาร
• ข้อมูลงบการเงินของบริษัท

รีวิวการใช้งานเว็บไซต์และแพลตฟอร์ม XTB

ระดับความง่ายในการใช้งานเว็บไซต์ผมขอให้คะแนนโดยส่วนตัวไป 9/10 ละกันครับ เพราะ

ข้อดี

• มีข้อมูลตราสารให้เทรดครบถ้วน
• ใช้งาน XStation5 ได้ง่ายมาก เพียงล็อกอินผ่านหน้าเว็บ
• Dashboard ใช้งานง่าย ฝากถอนสะดวก

ข้อเสีย

• ไม่สามารถติดต่อฝ่ายซัพพอร์ตได้ทันที ต้อง Login ก่อน
• ไม่มีการแสดง Leverage ที่ใช้งานในหน้าบัญชี

ปัญหาและบั๊กที่พบ

• พบปัญหาการล็อกอินในบางครั้ง (ต้องพิมพ์รหัสเอง ไม่สามารถ Copy + Paste ได้)

รีวิวจากเทรดเดอร์ทั่วโลกจากแหล่งรีวิวที่น่าเชื่อถือ

• คะแนนจาก ForexPeaceArmy: 2.96/5 (60 รีวิว)
• คะแนนจาก Trustpilot: 3.7/5 (1508 รีวิว)

ปัญหาที่พบมากที่สุด

• มีผู้ใช้บางรายรายงานว่าการถอนเงินล่าช้า (XTB อ้างว่าโอนแล้ว แต่ผู้ใช้ยังไม่ได้รับเงิน)
• ฝ่ายสนับสนุนลูกค้าหยุดตอบกลับเมื่อมีปัญหาเกี่ยวกับเงินฝากหรือกำไร

รีวิวการเทรดจริงกับโบรกเกอร์ XTB

ผลการทดสอบความเร็วในการเทรด (บัญชี Standard)

• ไม่มีปัญหาคำสั่งซื้อขายล่าช้า
• เทรดได้ลื่นไหล ไม่พบอาการกระตุก
• ความเร็วเฉลี่ยในการเปิดออเดอร์: 5 วินาที

รีวิวค่าธรรมเนียมและต้นทุนการเทรดเป็นอย่างไร?

ข้อดี มีบางคู่เงินที่ค่า Swap เป็นบวก

ข้อเสีย Spread และ Commission ของคู่เงิน Forex ค่อนข้างแพง ตัวอย่างเช่น

• EUR/USD: 14 USD/Lot (ค่าเฉลี่ยทั่วไปคือ 33 USD/Lot)
• Spread และ Commission ของทองคำแพงกว่าปกติ 2 เท่า ? ตัวอย่างเช่น ทองคำ 30 USD/Lot (ค่าเฉลี่ยทั่วไปคือ 18 USD/Lot)

การเทรดคริปโต

• XTB ไม่มีคริปโตให้เทรดอีกต่อไป

ผลการทดสอบเทรดช่วงข่าว

• ความเร็วเปิดออเดอร์ก่อนข่าวออก: 5 ms
• Spread ก่อนข่าว: 3 (30 จุด)
• Spread ช่วงข่าวออกสูงสุด: 15 (315 จุด)
• ใช้เวลา 64 วินาที กว่า Spread จะกลับมาสู่ค่าเดิม

ระบบ Copy Trading และ VPS

• ไม่มี Copy Trade
• ไม่มี VPS ฟรี

ความพึงพอใจโดยรวมจากผู้ใช้โดยรวม

แพลตฟอร์ม XStation5 และอื่นๆของ XTB

XTB มีช่องทางการติดต่อที่ค่อนช้างหลากหลายสำหรับให้บริการลูกค้า อย่างไรก็ตาม จากการทดสอบและรีวิวของผู้ใช้จริง พบว่าการซัพพอร์ตของ XTB มีทั้งข้อดีและข้อเสียที่ควรพิจารณา

ช่องทางการติดต่อซัพพอร์ตของ XTB

• Live Chat (ต้องล็อกอินก่อนจึงจะใช้งานได้)
• Email: cs_int@xtb.com
• เบอร์โทรศัพท์: 02-026-1622

การตอบคำถามเกี่ยวกับกฎการเทรด

• ระยะเวลาตอบกลับ: ใช้เวลาประมาณ 12 นาทีเพื่อรอเจ้าหน้าที่
• ผลการทดสอบ: ได้รับการตอบคำถามครบถ้วน แต่บางข้อแนะนำให้ไปสอบถามเพิ่มเติม

คะแนนการตอบคำถาม: 2/4 (พอใช้)

• ตอบเป็นข้อ ๆ แต่มีบางคำถามที่ไม่สามารถให้คำตอบได้ทันทีเช่นกัน

การตอบคำถามเกี่ยวกับข้อมูลเชิงลึกของโบรกเกอร์

• ช่องทางที่ใช้: Email
• ผลการทดสอบ: ไม่ได้รับการตอบกลับ
• คะแนนการตอบคำถาม: 0/3 (ไม่ตอบ)

ประสบการณ์การใช้งานซัพพอร์ตจากผู้ใช้

• รู้สึกว่าต้องใช้เวลานานกว่าซัพพอร์ทจะตอบกลับ
• เมื่อได้รับคำตอบแล้ว ก็ตอบมาอย่างครบถ้วน แต่บางคำถามที่เกี่ยวกับกฎการเทรด ควรจะสามารถตอบได้ทั้งหมดโดยไม่ต้องให้ไปสอบถามเพิ่มเติม

การทดสอบการใช้งานซัพพอร์ท

• ความสะดวกในการติดต่อ
  • หน้าเว็บไม่มีช่องแชทซัพพอร์ต ต้องล็อกอินก่อนถึงจะสามารถแชทได้
  • เมื่อล็อกอินแล้วสามารถกดเริ่มแชทกับเจ้าหน้าที่ได้ทันที
• ความเร็วในการตอบกลับ
  • ระบบแจ้งว่าซัพพอร์ตจะตอบกลับภายใน 15 นาที
  • ระยะเวลารอจริง มากกว่า 15 นาที
  • บางครั้งรอนานถึง 20-30 นาทีและยังไม่ได้รับการตอบกลับ
  • คะแนนสำหรับความเร็วในการตอบกลับ: 0/3 (รอนานเกินไป)

XTB มีโครงสร้างบัญชีที่แตกต่างจากโบรกเกอร์อื่น โดยมีเพียงบัญชีเดียวให้เลือกใช้งานซึ่งถือว่าไม่ใช่จุดขาย แต่ก็อาจจะมีข้อดีและข้อเสียสำหรับนักเทรดที่ต้องการตัวเลือกแตกต่างกันไป ดังนี้

สรุปประเภทบัญชีของ XTB

รายละเอียดประเภทบัญชีของ XTB

• มี เพียงบัญชีเดียว ไม่สามารถเลือกประเภทบัญชีได้
• บัญชีเดียวที่ใช้แพลตฟอร์ม xStation5 เท่านั้น ไม่รองรับ MetaTrader (MT4/MT5)
• ไม่มีค่าคอมมิชชั่นในการซื้อขาย แต่มีค่า Spread
• ค่า Spread สูงกว่าค่าเฉลี่ยของโบรกเกอร์อื่น
• ค่า Spread+Commission สำหรับ EUR/USD อยู่ที่ 14 USD/Lot (เฉลี่ยทั่วไป 33 USD/Lot)
• ค่า Spread+Commission สำหรับ ทองคำ อยู่ที่ 30 USD/Lot (เฉลี่ยทั่วไป 4 USD/Lot)
• Stop Out Level: 30%
• Leverage สูงสุด: 1:500

เงื่อนไขการเปลี่ยนแปลง Leverage

• Leverage ไม่ได้เปลี่ยนแปลงตามวันหรือช่วงตลาดปิด
• นักเทรดสามารถ เปลี่ยน Leverage ได้ด้วยตัวเองเพียง 2 ครั้งเท่านั้น
• ไม่มีการปรับ Leverage ตามฐานเงินต้นหรือช่วงข่าว
• Leverage ถูกตั้งค่าเริ่มต้นที่ 1:500 และจะไม่มีการเปลี่ยนแปลงจนกว่าผู้ใช้จะส่งคำขอเปลี่ยน

ตราสารที่สามารถเทรดได้ใน XTB

• คู่เงิน Forex: 58 คู่
• หุ้น CFD: 1,988 ตัว
• หุ้นจริง (Real Stocks): 3,082 ตัว
• สินค้าโภคภัณฑ์: 28 รายการ
• ดัชนี (Indices): 27 ดัชนี
• ไม่มีคริปโตให้เทรด

XTB มีระบบการฝากถอนที่รองรับหลายช่องทาง แต่มีข้อจำกัดบางประการ เช่น ไม่มีคริปโตให้ฝากถอน และมีค่าธรรมเนียมการถอนหากถอนต่ำกว่าเกณฑ์ที่กำหนด

ภาพรวมและข้อควรรู้เกี่ยวกับการฝากถอนจริงกับโบรกเกอร์ XTB

ค่าธรรมเนียมและผลต่างการฝากถอน

• ผลต่างระหว่างเงินที่ฝากเข้าและถอนออก: -10.55 บาท
• คิดเป็นเรทค่าเสียโอกาส: 29%

ฝากถอนวันเสาร์-อาทิตย์ได้หรือไม่?

• ฝากได้ ปกติ
• ถอนเงินได้ แต่จะได้รับเงินในวันจันทร์

ข้อดีของระบบฝากถอน XTB ฝากขั้นต่ำต่ำเพียง 1 USD โดยสามารถ ฝากเงินผ่าน QR Payment สะดวกและเข้าทันที และ ถอนเงินใช้เวลาปานกลาง (ประมาณ 4 ชั่วโมง) ไม่มีค่าธรรมเนียมการฝาก

ข้อเสียของระบบฝากถอน XTB ไม่มีคริปโตให้ฝากถอน ค่าธรรมเนียมการถอน 30 USD หากถอนต่ำกว่า 50 USD และ ช่องทางการฝากถอนค่อนข้างจำกัด

เพราะฉะนั้นแล้ว XTB เหมาะสำหรับนักลงทุนที่ต้องการเทรดบนแพลตฟอร์มที่ใช้งานง่าย และสนใจลงทุนใน หุ้นจริง, ETF และตราสารหลากหลายประเภท โดยไม่ต้องพึ่งพา MetaTrader หรือ EA

อย่างไรก็ตามครับ หากคุณเป็นนักเทรดที่ต้องการต้นทุนการเทรดต่ำและต้องการใช้งาน  MetaTrader หรือสนใจลงทุนในคริปโตหรือ EA อาจต้องพิจารณาโบรกเกอร์ทางเลือกอื่นแทนดังนั้นก่อนตัดสินใจใช้งาน ควรพิจารณาว่าฟีเจอร์ของ XTB ตรงกับความต้องการของคุณหรือไม่นั่นเองครับ

เอกสารอ้างอิง

• XTB Review 2025: Pros & Cons – ForexBrokers.com: https://www.forexbrokers.com/reviews/xtb
• XTB Online Trading Review – Investopedia: https://www.investopedia.com/xtb-review-4587935
• XTB review by ForexPeaceArmy: https://www.forexpeacearmy.com/forex-reviews/3597/xtb-review
• Interactive Brokers vs XTB 2025 – ForexBrokers.com: https://www.forexbrokers.com/compare/interactive-brokers-vs-xtb
• Best Forex Brokers for February 2025 – Investopedia: https://www.investopedia.com/best-brokers-for-forex-trading-4587882