เชื่อว่าเทรดเดอร์หลายคนก่อนจะมาเทรด Forex ก็คงทำความเข้าใจเกี่ยวกับความเสี่ยงของตลาดนี้มาแล้ว จนบางทีมองข้ามความเสี่ยงจากการเลือกโบรกเกอร์ที่ผิดพลาด ซึ่งอาจร้ายแรงถึงขั้นถูกโกงจากโบรกเกอร์เถื่อนได้ บทความนี้จึงเขียนมาเพื่อเป็นทั้งคำเตือนและแนวทางในมองหาโบรกเกอร์ที่ดี ไม่โกง
ฉบับย่อโดย Thaiforexbroker.com
- ข้อสังเกตโบรกเกอร์ Forex ที่ไม่ปลอดภัยมีหลายอย่าง เช่น ไม่มีใบอนุญาตหรือใช้ใบอนุญาตปลอม ข้อเสนอเกินจริง แพลตฟอร์มที่ไม่มีคุณภาพและรีวิวชื่อเสียงแย่ เป็นต้น
- การเลือกโบรกเกอร์ผิด จะส่งผลกระทบโดยตรงต่อการสูญเสียเงินทุน ถอนเงินไม่ได้ เสียเวลาและโอกาส รวมถึงผลกระทบต่อสภาพจิตใจ
- กรณีศึกษาในบทความแสดงให้เห็นถึงความสำคัญของการตรวจสอบใบอนุญาตและรีวิวโบรกเกอร์จากแหล่งที่น่าเชื่อถือ เพื่อป้องกันการสูญเสียเงินและความเสียหายที่อาจเกิดขึ้น
สัญญาณอันตราย! วิธีดูว่าโบรกเกอร์ไหนไม่ปลอดภัย
ถ้าจะให้เรียงรายชื่อออกมาว่าโบรกเกอร์ไหนโกงหรือไม่โกงบ้าง คงทำไม่ได้เพราะมันมีความซับซ้อนมากกว่านั่น แต่ทีมงานของเรามีวิธีสังเกตด้วยตัวเองว่า โบรกเกอร์ไหนมีความสุ่มเสี่ยงที่จะเป็นโบรกเกอร์เถื่อน ดังนี้
1. ไม่มีใบอนุญาต/ใบอนุญาตปลอม
- ใบอนุญาตประกอบธุรกิจโบรกเกอร์ Forex ที่น่าเชื่อถือ เปรียบเหมือน “ใบรับรองวิชาชีพของโบรกเกอร์” ที่ออกโดยหน่วยงานกำกับดูแล มันแทบไม่ต่างอะไรกับใบรับรองความเป็นแพทย์หรือบัตรตำรวจยังงั้นเลย
- แม้ว่า! บางครั้งโบรกเกอร์ที่เราสนใจจะมีข้อมูลใบอนุญาตระบุไว้ชัดเจนบนเว็บไซต์ แต่เราก็ต้องตรวจสอบยืนยันจากเว็บไซต์ทางการนั้นก่อนอยู่ดีเพื่อยืนยันให้ชัดเจนว่าใบอนุญาตยังไม่หมดอายุ
- วิธีสังเกตว่าโบรกเกอร์นี้เป็นโบรกเกอรืเถื่อนคือ ไม่มีข้อมูลใบอนุญาตในเว็บไซต์หรือใช้ใบอนุญาตปลอมหรืออ้างว่าได้รับอนุญาตจากหน่วยงานที่ไม่มีอยู่จริง
2. ข้อเสนอเกินจริง
- การได้เงินโบนัสเยอะๆ ฟังแล้วดูดีใครก็อยากได้ แต่ต้องระวัง! เพราะโบรกเกอร์บางรายอาจใช้ “ข้อเสนอที่เกินจริง” มาล่อใจเรา ซึ่งอาจจะแฝงไปด้วยกลโกง กลโกงที่ว่าก็เช่น
- โบนัสที่ล่อให้ฝากเงินเยอะๆ ซึ่งโบรกอาจจะไม่ขโมยเงินตรงๆ แต่ปั่นราคา ทำให้เราขาดทุน
- เงื่อนไขให้เทรดเยอะๆ เพื่อให้ได้โบนัสหรือถอนเงินได้
- ดังนั้นคำเตือนเลยคือ เช็คใบอนุญาตก่อนอันดับแรก พอมาดูโบนัสก็ควรจะมีเงื่อนไขที่รับได้และยุติธรรมกับทั้ง 2 ฝ่ายและโฆษณาชวนเชื่อที่เกินจริงก็ต้องระวังไว้เช่นกัน
3. รีวิว/ชื่อเสียงแย่
- การได้อ่านรีวิว/ประสบการณืใช้งานจากโบรกเกอร์ Forex จากคนอื่น ก็ช่วยให้เราได้เห็นภาพง่ายขึ้นว่าคุณภาพของโบรกเกอร์นั้นเป็นยังไง ซึ่งแหล่งรีวิวที่น่าเชื่อถือก็อย่างเช่น
- Thai Broker Forex – เว็บไซต์ของไทย อันดับหนึ่งเรื่องรีวิวโบรกเกอร์
- Forex Peace Army – เว็บไซต์ต่างประเทศที่น่าเชื่อถือไม่แพ้กัน
- Trustpilot – เว็บไซต์รีวิวบริษัททุกชนิด รวงมถึงโบรกเกอร์ Forex ด้วย
- มันก็จริงอยู่ที่ว่าโบรกเกอร์เถื่อนมักจะได้รับรีวิวแย่ๆ เป็นเรื่องธรรมดา และโบรกเกอร์ที่ดีก็จะมีคะแนนรีวิวเยอะ แต่เราก็ควรมีวิธีแยกแยะว่ารีวิวแบบไหนเชื่อได้ แบบไหนไม่ควรเชื่อ เพราะบางครั้งก็เกิดการแกล้งและขัดประโยชน์ระหว่างกัน วิธีดูคือ
- ถ้ามีรีวิวเยอะและมาจากหลายแหล่ง น่าจะเชื่อถือได้มากกว่า รีวิวจากคนเดียวหรือสองคน
- อย่าดูแค่คะแนนหรือดาว ให้อ่านเนื้อหา ว่าคนรีวิวพูดถึงอะไรบ้าง
- รีวิวปลอมมักจะ สั้นๆ ใช้คำอวยเว่อร์ๆ เหมือนโฆษณาไม่มีรายละเอียดหรือเน้นด่าแต่ไม่แจกแจงเหตุผลและไม่มีหลักฐาน
4. แพลตฟอร์มการเทรดที่ไม่มีคุณภาพ
- อีกหนึ่งวิธีสังเกตโบรกเกอร์เถื่อนคือ แพลตฟอร์มการเทรดมักจะไม่มีคุณภาพ เช่น ใช้ Web Trade ของตัวเองเพียงอย่างเดียวหรือมีเพียงแอพเทรดของโบรกเกอร์
- ซึ่งเทรดเดอร์คงรู้อย่แล้วว่าแพลตฟอร์มที่ได้มาตรฐานสากลทั่วไป เช่น MT4, MT5, Trading View หากไม่รองรับแพลตฟอร์มเหล่านี้ ขอให้ตั้งข้อสงสัยกับโบรกเกอร์นั้นไว้เลย
- ซึ่งปัญหาของการที่แพลตฟอร์มเทรดที่ไม่มีคุณภาพ เช่น
- ระบบล่มบ่อย ทำให้เราเข้าถึงบัญชีดูราคาหรือส่งคำสั่งซื้อขายไม่ได้
- กดซื้อ กดขาย แต่คำสั่งไม่ไป กว่าจะส่งคำสั่งได้ราคาอาจเปลี่ยนไปแล้ว
- ราคากระตุก ราคาค้างหรือราคาผิดเพี้ยน
- ใช้งานยาก ซับซ้อน
ผลกระทบจากการ เลือกโบรกเกอร์ Forex ผิดๆ
ทีนี้เรามาดูผลกระทบเมื่อเราเลือกโบรกเกอร์ผิดกันบ้าง ในที่นี้ไม่ได้เจาะจงว่าเป็นโบรกเกอร์เถื่อนอย่างเดียวแต่รวมถึงโบรกเกอร์ที่เงื่อนไขไม่ตรงกับความต้องการของเราด้วย
- ผลกระทบหลักของการเลือกโบรกเกอร์ผิดคือ สูญเสียเงินทุน ที่เราตั้งใจจะต่อยอดให้งอกเงย แต่ต้องโบรกเกอร์
- โบรกเกอร์โกง เชิดเงินหนี
- โบรกเกอร์ล้มละลาย ไม่มีเงินจ่ายคืน
- โบรกเกอร์ปิดหนี หายไปอย่างไร้ร่องรอย
- ผลกระทบต่อมาแม้ว่าโบรกเกอร์อาจจะไม่ได้ปิดหนี แต่ถอนเงินไม่ได้! โบรกเกอร์จะมีเหจุผลสารพัดมาอ้างนู้น อ้างนี่ ทำให้เงินของเราไม่มีความปลอดภัย
- ผลกระทบอีกอย่างหนึ่งคือ เสียเวลาและโอกาส แทนที่เราจะได้ศึกษาต่อยอดการลงทุน วางแผนการเทรดในอนาคต กลับต้องมาเจอปัญาหาที่เราไม่ได้เป็นคนก่อ
- ผลกระทบต่อสภาพจิตใจ ไม่พูดถึงคงไม่ได้ ใครที่โดนโกงหรือใชช้บริการโบรกเกอร์ที่ไม่มีคุณภาพ จะรู้ว่ามันส่งผลทำให้เราเครียด กังวล อย่างมาก
กรณีศึกษา (Case Study) จากการ เลือกโบรกเกอร์ Forex ผิด
- กระทู้มีใจความว่า : เทรด Forex แล้วระบบมีปัญหาตั้งแต่ 13 มี.ค. 63 พอ 19 มี.ค. 63 ขอถอนเงิน (25,000 ดอลลาร์)
- โบรกเกอร์อนุมัติแล้วแต่ยังไม่ได้เงิน แถมเข้าระบบไม่ได้
- โบรกเกอร์อ้างโควิดระบาดหนักที่นิวยอร์กทำให้ซ่อมระบบไม่ได้ เลยกังวลว่าจะไม่ได้เงินคืน แม้โบรกเกอร์จะมีใบอนุญาตก็ตาม
บทเรียนและผลกระทบ
- มีโอกาสสูญเสียเงินสูงจากการหลงเชื่อโบรกเกอร์ ที่ตรวจสอลแล้วว่าไม่มีใบอนุญาตจริงและคะแนนรีวิวต่ำมาก
- โบรกเกอร์จะอ้างเหจุผลที่ฟังดูงงๆ เข้าใจยาก อย่างเช่น ซ่อมระบบไม่ได้จากการระบาดของโควิด
- แม้ว่าจะอ้างใบอนุญาตก็ตาม เทรดเดอร์ต้องสรวจสอบใบอนุญาตกับเว็บไซต์ทางการของหน่วยงานนั้น
วิดีโอเกี่ยวกับการป้องกันโบรกเกอร์เถื่อน
ทีมงานได้ไปเจอกับยูทูปเบอร์คนหนึ่งที่กำลังพูดเกี่ยวกับ จะรู้ได้อย่างไรว่าโบรกเกอร์ Forex นั้นการหลอกลวง ซึ่งในวิดีโอยูทูปเบอร์คนนี้ได้อ้างชื่อโบรกเกอร์หนึ่ง ว่ามีสเปรดสูง บริการลูกค้าแย่ ระยะเวลาดำเนินการถอนเงินนานและยังอ้างอีกว่าเป็นโบรกเกอร์แบบ Market Maker พร้อมกับบอกวิธีสังเกตโบรกเกอร์ ดังนี้
- Focus นาทีที่ 00:00:30 วิธีตรวจสอบว่าโบรกเกอร์เป็น Scam หรือไม่
- นาทีที่ 00:03:00 รีวิวเชิงลบใน Trustpilot
- นาทีที่ 00:07:00 ปัญหาเกี่ยวกับการถอนเงิน
- นาทีที่ 00:10:00 รีวิวเชิงลบเพิ่มเติม
สรุป
รู้แล้วใช่ไหมครับว่า การเลือกใช้บริการโบรกเกอร์หนึ่งนั้น ต้องให้ความสำคัญกับมันมากแค่ไหน จากผลกระทบที่ได้กล่าวไปด้านบนนั้น บางคนที่โดนก็เรียกว่าแทบจะหมดตัว หมดทางตั้งหลักกันไปเลยและอยากจะขอย้ำว่าการเทรด Forex ไม่ใช่วิธีรวยทางลัด แต่มันคือการลงทุนรูปแบบหนึ่งที่มีความเสี่ยงจากความผันผวนเหมือนการลงทุนทั่วไป ซึ่งมันไม่ควรจะต้องเสี่ยงกับคุณภาพโบรกเกอร์ใช่ไหมล่ะครับ
ดังนั้น เพื่อป้องกันความเสี่ยงเหล่านี้เทรดเดอร์ต้องตรวจสอบตามเงื่อนไขที่ได้กล่าวไปตอนต้น เช่น ใบอนุญาตจากหน่วยงานที่น่าเชื่อถือ หรือถ้าจะง่ายกว่านั้น ลองอ่านบทความและรีวิวจาก Thai Broker Forex ที่ทำหน้าที่คัดสรรโบรกเกอร์ Forex มาให้เทรดเดอร์ได้ตรวจสอบและเข้าถึงได้ง่ายๆ ก็หวังว่าทุกคนจะเจอโบรกเกอร์ของตัวเองนะครับ
ทีมงาน : thaiforexbroker.com