ความรู้ทั่วไปเกี่ยวกับโบรกเกอร์ Forex

เจาะลึก PAMM คืออะไร? ทางเลือกของการลงทุน Forex

การลงทุนในรูปแบบของการเทรด Forex หลายๆ คนคงจะนึกถึง Copy Trade เป็นหลัก แต่ว่ามันมีระบบบัญชีอีกประเภทหนึ่งที่น่าสนใจและมีรูปแบบการทำงานคล้ายๆ กับ Copy Trade นั่นก็ตือ PAMM โยเราจะไปเจาะลึกทำความรู้จักกับ PAMM ในบทความนี้กัน

ฉบับย่อโดย Thaiforexbroker.com

  • PAMM เป็นระบบการจัดการเงินทุนที่โบรกเกอร์เปิดให้บริการ โดยนักลงทุนสามารถฝากเงินให้เทรดเดอร์มืออาชีพนำไปลงทุนในตลาด Forex แทน โดยผลกำไรจะถูกแบ่งตามเปอร์เซ็นต์ที่ตกลงกันไว้
  • ระบบ PAMM มีผู้เข้าร่วมหลักสองฝ่าย ได้แก่ ผู้จัดการบัญชี (Manager) ที่มีหน้าที่บริหารการลงทุน และนักลงทุน (Investor) ที่ฝากเงินให้ผู้จัดการนำไปเทรด
  • แม้ว่า PAMM, MAM และ Copy Trading จะเป็นระบบที่ให้นักลงทุนฝากเงินให้ผู้จัดการบัญชีลงทุนแทน แต่มีความแตกต่างกัน เช่น การแทรกแซงการซื้อขายใน Copy Trading, การจัดสัดส่วนที่ยืดหยุ่นใน MAM และการรวมเงินทุนทั้งหมดในบัญชี PAMM

PAMM คืออะไร?

  • PAMM ย่อมาจาก “Percentage Allocation Management Module” คือระบบจัดการเงินทุนที่โบรกเกอร์เปิดโอกาสให้เราฝากเงินให้เทรดเดอร์มืออาชีพช่วยเอาไปลงทุนใน Forex ให้นั่นเอง
  • ซึ่งผลกำไรจากการเทรด ก็จะแบ่งตามเปอร์เซ็นต์ที่ได้ตกลงกันไว้ ซึ่งระบบ PAMM นี้จะมีบุคคลสำคัญ 2 ฝั่งคือ
    • เทรดเดอร์ที่เปิดบัญชี PAMM หรือผู้จัดการบัญชี สามารถกำหนดค่าธรรมเนียมหรือเปอร์เซ็นต์แบ่งจากกำไร เช่น 20-30% ของกำไร
    • นักลงทุน จะเป็นฝ่ายที่นำเงินลงทุนให้เทรดเดอร์ไปจัดการซื้อขาย

กลไกการทำงานของ PAMM

อย่างที่กล่าวไปว่า PAMM เป็นระบบที่มีบุคคล 2 ฝ่าย เป็นตัวขับเคลื่อน ซึ่งก็คือผู้จัดการบัญชี (Manager) และนักลงทุน (Investor) ทั้ง 2 นี้มีบทบาทและการทำงานดังนี้

ผู้จัดการบัญชี (Manager)

  • ก็คือเทรดเดอร์มืออาชีพที่มีประสบการณ์ในการเทรด Forex ส่วนใหญ่เทรดเดอร์ที่จะเปิดบัญชี PAMM ได้ มักจะผ่านเกณฑ์และเงื่อนไขของโบรกเกอร์นั้นๆ มาแล้ว
  • หน้าที่ของผู้จัดการบัญชีคือรับผิดชอบในการบริหารจัดการเงินทุนในบัญชี PAMM วิเคราะห์ตลาด วางแผน และตัดสินใจซื้อขาย
  • ผู้จัดการบัญชีสามารถกำหนดสัดส่วนการแบ่งปันผลกำไร ค่าธรรมเนียมและเงื่อนไขอื่นๆ ได้ เพื่อให้นักลงทุนพิจารณาฝากเงินให้เราจัดการ

นักลงทุน (Investor)

  • ก็คือเทรดเดอร์หรือบุคคลทั่วไปที่มีความต้องการลงทุนใน Forex โดยอาศัยความเชี่ยวชาญของผู้จัดการบัญชี
  • หน้าที่หลักก็คือ ศึกษา เปรียบเทียบและคัดเลือกผู้จัดการบัญชีที่ตรงกับความต้องการและระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้
  • เมื่อเราฝากเงินให้กับผู้จัดการบัญชีแล้วเราก็ยังสามารถติดตามผลลัพธ์ของการลงทุนได้ และรอรับเงินปันผล แต่ถ้าหากผู้จัดการเทรดขาดทุน เราไม่สามารถขอเงินคืนได้
บัญชี PAMM
นักลงทุน 3 คน (A, B และ C) ลงทุนในบัญชี PAMM และแบ่งกำไรตามสัดส่วนเงินลงทุน ในความเป็นจริงจะต้องหักค่าธรรมเนียมให้แก่ผู้จัดการบัญชี ซึ่งนิยมหักจากกำไรที่ได้ เช่น คิดค่าธรรมเนียม 10% จากกำไร 1,000 ก็จะต้องให้ผู้จัดการ 100 ที่เหลือ 900 ก็นำมาแบ่งตามสัดส่วนเหมือนเดิม

ความแตกต่างระหว่าง PAMM, MAM และ Copy Trading

อย่างที่รู้กันว่าทั้งสามระบบนี้ Copy Trade, MAM และ PAMM ล้วนเป็นรูปแบบการลงทุนที่นักลงทุนสามารถฝากเงินให้ผู้จัดการกองทุนหรือเทรดเดอร์มืออาชีพ นำไปลงทุนในตลาด Forex แต่มีข้อแตกต่างในรายละเอียด ดังนี้

Copy Trade

  • เทรดเดอร์ผู้ให้บริการ Copy จะเทรดด้วยเงินทุนของตัวเองและระบบจะคัดลอกคำสั่งซื้อขายไปยังบัญชีของนักลงทุนตามสัดส่วนเงินลงทุน
  • นักลงทุนสามารถแทรกแซงการซื้อขายได้ เช่น ปิดสถานะที่ไม่เห็นด้วยหรือเปิดสถานะใหม่เอง
  • ค่าธรรมเนียมจะถูกคำนวณจากผลกำไรโดยอัตโนมัติ

MAM

  • คล้ายกับ Copy Trade แต่ผู้จัดการกองทุนสามารถกำหนดสัดส่วนการคัดลอกคำสั่งซื้อขายไปยังบัญชีนักลงทุนแต่ละรายได้อย่างยืดหยุ่น โดยบัญชีแต่ละรายเงินทุนจะแยกกัน
  • นักลงทุน ไม่สามารถแทรกแซงการซื้อขายได้
  • ค่าธรรมเนียมจะถูกคำนวณจากผลกำไรโดยอัตโนมัติ

PAMM

  • เงินทุนของผู้จัดการกองทุนและนักลงทุนจะถูกรวมอยู่ในบัญชีเดียวกัน
  • ผู้จัดการกองทุนเป็นผู้ตัดสินใจซื้อขายทั้งหมด โดยนักลงทุน ไม่สามารถแทรกแซงได้
  • ผู้จัดการกองทุนไม่สามารถถอนเงินของนักลงทุนได้และค่าธรรมเนียมจะถูกแบ่งตามสัดส่วนที่ตกลงกันไว้
ความแตกต่างระหว่าง PAMM, MAM และ Copy Trading
ความแตกต่างระหว่างระบบ PAMM, MAM และ Copy Trading ในการลงทุน Forex โดย PAMM จะรวมเงินทุนของนักลงทุนทั้งหมดไว้ในบัญชีเดียว ส่วน MAM ให้ผู้จัดการสามารถกำหนดสัดส่วนการเทรดที่ยืดหยุ่นหลายบัญชีพร้อมกัน ส่วน Copy Trading คัดลอกการเทรดของผู้เชี่ยวชาญมายังบัญชีของนักลงทุนตามสัดส่วนเงินทุน

ข้อดีและข้อเสียของ PAMM

เรามาดูในส่วนของข้อดีและข้อเสียของระบบ PAMM กันบ้างว่ามีอะไร

ข้อดี

  1. มีการจัดการอย่างมืออาชีพ : โดยผู้จัดการกองทุนมืออาชีพจะช่วยบริหารการตัดสินใจในการลงทุน ซึ่งอาจช่วยเพิ่มผลตอบแทนได้โดยที่นักลงทุนไม่ต้องเทรดเอง
  2. กระจายความเสี่ยง : การลงทุนในบัญชี PAMM เป็นการที่นักลงทุนสามารถกระจายพอร์ตการลงทุนแทนที่เราจะเทรดเองทั้ง เราแบ่งกระจายให้ผู้จัดการ PAMM คนอื่นๆ ช่วยบริหารเงินให้
  3. เงินลงทุนค่อนข้างต่ำ : ส่วนใหญ่แล้ว บัญชี PAMM จะมีข้อกำหนดเงินลงทุนขั้นต่ำที่ต่ำ จึงเข้าถึงง่ายและเหมาะกับผู้ที่มีเงินทุนน้อย
  4. ความโปร่งใส : บัญชี PAMM มีระบบการแสดงผลที่โปร่งใส นักลงทุนสามารถติดตามผลลัพธ์การดพเนินการ เช่น กำไร ขาดทุน รายการซื้อขายต่างๆ

ข้อเสีย

  1. มีค่าธรรมเนียม : นักลงทุนต้องแบ่งส่วนกำไรให้กับผู้จัดการกองทุนตามที่ตกลงกัน ซึ่งบางรายอาจคิดค่าธรรมเนียมสูง
  2. ขาดการควบคุมอย่างสิ้นเชิง : นักลงทุนไม่มีสิทธิ์ในการตัดสินใจและเข้ามาแทรกแซงการเทรดเอง ต้องพึ่งพาการตัดสินใจของผู้จัดการกองทุนทั้งหมด
  3. จำกัดการถอนเงิน : บางบัญชี PAMM อาจกำหนดระยะเวลาในการถอนเงิน
ข้อดีและข้อเสียของ PAMM
ข้อดีของ PAMM คือการมีมืออาชีพช่วยจัดการเงินลงทุน เงินลงทุนขั้นต่ำต่ำ โปร่งใสและช่วยกระจายความเสี่ยง แต่ข้อเสียคือมีค่าธรรมเนียมสูง นักลงทุนไม่สามารถควบคุมคำสั่งการซื้อขายเองได้และอาจมีข้อจำกัดในการถอนเงิน

โบรกเกอร์ Forex ที่มีบัญชี PAMM/MAM

ต่อไปนี้คือรายชื่อโบรกเกอร์ Forex ที่ทางทีมงานได้รวบรวมเอาไว้ เพื่อแนะนำให้ผู้อ่านได้รู้ว่าโบรกเกอร์เหล่านี้มีบริการบัญชี PAMM/MAM ให้แก่เทรดเดอร์ลูกค้า

  1. FP Markets : PAMM/MAM
  2. ATFX : PAMM/MAM
  3. ZERO Markets : PAMM/MAM
  4. INFINOX : PAMM/MAM
  5. Fusion Markets : MAM
  6. FXOpen : PAMM
  7. FXCG : PAMM/MAM
  8. AETOS : PAMM/MAM
โบรกเกอร์ Forex ที่รองรับบัญชี PAMM/MAM
ตัวอย่างโบรกเกอร์ Forex ที่รองรับบัญชี PAMM/MAM ที่มีจำนวนมาก สะท้อนถึงความต้องการใช้บริการของเทรดเดอร์ยังมีอย่างต่อเนื่อง เป็นอีกช่องทางหนึ่งในการลงทุนของคนที่ไม่มีเวลาเทรดเอง

วิดีโอเกี่ยวกับระบบ PAMM

ก่อนจากกันทีมงานได้ไปเจอวิดีโอที่เนื้อหาตรงกับบทความในวันนี้ ก็คือ PAMM vs Copy Trade โดยในเนื้อหาจะเป็นการเปรียบเทียบระหว่างบัญชี PAMM และการ Copy Trade ซึ่ง อยากแนะนำวิดีโอนี้มีการใส่รูปภาพที่เข้าใจได้ง่ายขึ้น โดยผู้อ่านสามารถโฟกัสเนื้อหาตามนี้ได้เลย

  • Pamm คืออะไร? นาทีที่ 0:33
  • ข้อดีของ Pamm นาทีที่ 1:09
  • Copy Trading คืออะไร นาทีที่ 2:01
  • ข้อดีและข้อเสีย Copy Trading นาทีที่ 3:15

สรุป

จากเนื้อหาทั้งสรุปได้ว่า บัญชี PAMM เป็นตัวเลือกการลงทุนที่น่าสนใจที่อีกช่องทางหนึ่ง จุดเด่นคือนักลงทุนสามารถใช้ประโยชน์จากความเชี่ยวชาญของผู้จัดการกองทุนมืออาชีพในตลาด Forex โดยไม่จำเป็นต้องมีประสบการณ์ในการเทรดเอง ซึ่งตอบโจทย์กลุ่มนักลงทุนที่ไม่มีเวลาหรือยังไม่มีประสบการณืมากพอในตลาด Forex

อย่างไรก็ตาม การลงทุนใน PAMM ก็มาพร้อมกับความเสี่ยงเหมือนกัน เราควรหาข้อมูลและทำความเข้าใจอย่างรอบคอบ เลือกผู้จัดการกองทุนที่มีประวัติการเทรดที่ดี ตรวจสอบโบรกเกอร์ว่าเป็นโบรกเกอร์ที่มีความปลอดภัยและมีความโปร่งใส นอกจากนี้ ต้องเข้าใจและยอมรับความเสี่ยง เนื่องจากกำไรและขาดทุนเกิดจากการตัดสินใจของผู้จัดการกองทุนคนเดียว

ทีมงาน : thaiforexbroker.com